[基金协会发布指引]基金协会发布《指引》及六大业务参考模版

2017-08-03 点击: 保险词条

近日,中国证券投资基金业协会发布了《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》(简称《指引》),配套发布了六大类业务参考模板,为基金行业贯彻落实证监会2016年底发布的《证券期货投资者适当性管理办法》(简称《办法》)提供指导。

 基金业协会表示,《指引》体现了以下特点:一是明确基金募集机构为适当性管理的主体。基金募集机构包括公募和私募基金管理人、取得证监会基金销售业务资格的机构两大类。二是鼓励募集机构间的有序竞争。在遵照《办法》相关底线要求的基础上,鼓励募集机构结合自身情况,将适当性管理作为提升产品风险管理和客户服务水平的核心竞争力,提供差异化安排。为此,《指引》根据属性、风险因素,重点关注产品结构、杠杆水平、投资标的流动性,未限定某类产品的具体等级;对投资者信息表、投资者风险测评问卷、产品和服务风险等级划分参考标准等均提出“参考”模板,不做强制使用要求,鼓励经营机构在实施中进行完善。三是简化操作步骤和流程,减轻机构和投资者负担。与征求意见稿相比,《指引》取消了风险承受能力评价的更新要求、简化了投资者基金信息证明材料,降低了风险承受能力最低投资者、投资者信息核实、投资者转化流程、评估数据库、高风险等级产品销售等条款的执行难度,简化了给投资者带来不便的具体要求,强化纠纷调解中检验基金募集机构落实适当性成果。

 

 基金业协会进一步表示,《指引》的实施是一个长期的过程,逐步达到保护中小投资者的目标。为此,在实施通知中明确了新老划断的安排。已经持有基金的投资者是按照行业原有的适当性安排进行的,《指引》实施后无需对风险等级进行重新测评,投资者在原购买渠道继续申购原有基金,或申购不超过原风险等级的新基金产品时,也不必对风险等级进行重新测评。同时,鼓励基金募集机构根据实际情况结合客户回访、自查、评估等工作,主动对老客户的适当性管理做出妥善安排,在实践中不断总结经验,持续优化投资者适当性管理制度。此外,考虑到投资者主要通过互联网等非现场方式交易基金,《指引》给予各基金募集机构一定的系统改造时间,系统改造在《指引》发布之日起6个月内按照相关要求完成。同时,机构也要在逐步落实中提高专业化服务水平,增强核心竞争力。《指引》为试行版,协会将持续跟踪实施情况,根据行业实际进行总结,对《指引》进行修改完善。 附件1:基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)

 

附件2:《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》起草说明

 

附表1-1:投资者基本信息表参考模板(自然人)

 

附表1-2:投资者基本信息表参考模板(机构)

 

附表1-3:投资者基本信息表参考模板(产品)

 

附表2-1:基金投资者风险测评问卷参考模板(个人版)

 

附表2-2:基金投资者风险测评问卷参考模板(机构版)

 

附表3:基金产品或者服务风险等级划分参考标准

 

附表4:投资者类型及风险匹配告知书及投资者确认函参考模板附表5:风险不匹配警示函及投资者确认书参考模板附表6-1:投资者转化表参考模板(专业转普通)附表6-2:投资者转化表参考模板(普通转专业)

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